Основание для проверки документов: Как должны вести себя полицейские и росгвардейцы при проверке документов и задержании

Содержание

Как должны вести себя полицейские и росгвардейцы при проверке документов и задержании

И что делать человеку, если правоохранители нарушают его права?

В каких ситуациях сотрудники полиции и Росгвардии могут проверять документы у гражданина?

Полномочия полицейских проверять документы возникают лишь в определенных законом случаях (п. 2 ч. 1 ст. 13 Закона о полиции).

  • Имеются данные, дающие основания подозревать человека в совершении преступления. К ним могут относиться видимые следы преступления – к примеру, кровь на одежде или орудие преступления.
  • Есть основания полагать, что человек находится в розыске, – например, поступившая ориентировка. Однако она должна содержать конкретные данные, позволяющие выявить человека, а не ограничиваться общим описанием, под которое может подпасть неограниченный круг лиц, – «в синих джинсах, темной куртке, среднего возраста».
  • Человек совершил административное правонарушение – например, перешел дорогу на красный свет или курил на автобусной остановке. Однако ничем не обоснованное подозрение в том, что у гражданина отсутствует регистрация по месту жительства, не может являться поводом для проверки документов.
  • Имеются основания для задержания – если человек совершил побег из-под стражи, попытался проникнуть на охраняемый объект или допустил нарушение комендантского часа. Полный перечень категорий граждан, которые могут быть задержаны, содержится в ч. 2 ст. 14 Закона о полиции.
Сотрудники Росгвардии вправе проверять документы, удостоверяющие личность гражданина, если:
  • имеются данные, дающие основания подозревать его в совершении преступления или полагать, что он находится в розыске;
  • есть повод к возбуждению в отношении гражданина дела об административном правонарушении;
  • имеются основания для задержания (п. 4 ч. 1 ст. 9 Закона о войсках национальной гвардии РФ2).

Что человек вправе требовать от сотрудников полиции и Росгвардии при проверке?

Сотрудники полиции при обращении к гражданину обязаны назвать свои должность, звание, фамилию, предъявить по требованию гражданина служебное удостоверение, после чего сообщить причину и цель обращения (п. 1 ч. 4 ст. 5 Закона о полиции).

На сотрудников Росгвардии не распространяются требования Закона о полиции, а нормы Закона о войсках национальной гвардии РФ не содержат указания на обязанность росгвардейцев предъявлять гражданам служебные удостоверения. Однако это не означает, что человек не вправе попросить их представиться. В этом случае можно опираться на аналогию закона, а также ч. 2 ст. 45 Конституции, согласно которой каждый вправе защищать свои права и свободы всеми способами, не запрещенными законом.

Сотрудники полиции в любых условиях обязаны быть вежливыми и тактичными с гражданами, обращаться к ним на «вы». Свои требования и замечания они должны излагать в убедительной и понятной форме, не допускать споров и действий, оскорбляющих честь и достоинство граждан (п. 226 Устава патрульно-постовой службы). Полицейским запрещено вступать в пререкания с гражданами, отвечать грубостью и руководствоваться личными неприязненными чувствами (п. 229 Устава).

Наконец, полицейский обязан предоставить гражданину возможность дать объяснение по поводу его неправомерных действий, после чего разъяснить неправильность его поведения со ссылкой на закон, а не ограничиваться фразой о нарушении. Только после разъяснений может быть принято решение о составлении протокола или доставлении нарушителя в отдел.

Если полицейский применяет меры, ограничивающие права и свободы гражданина, – к примеру, задерживает его или требует пройти в отдел полиции (это называется доставлением), то он обязан разъяснить причину и основания применения таких мер, а также права и обязанности гражданина (п. 2 ч. 4 ст. 5 Закона о полиции).

1 Федеральный закон от 7 февраля 2011 г. № 3-ФЗ «О полиции».

2 Федеральный закон от 3 июля 2016 г. № 226-ФЗ (ред. от 11 октября 2018 г.) «О войсках национальной гвардии Российской Федерации».

Основания для проверки документов гибдд

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Основания для проверки документов гибдд (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Основания для проверки документов гибдд
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Постановление Седьмого кассационного суда общей юрисдикции от 19.08.2020 N 16-2629/2020
Категория спора: Привлечение к административной ответственности.
Требования уполномоченного органа: О привлечении к ответственности по ч. 1 ст. 12.8 КоАП РФ за управление транспортом в состоянии опьянения, передачу управления такому лицу.
Решение: Удовлетворено.Доводы жалобы об отсутствии в действиях П. состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 12.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, со ссылкой на то, что процессуальные документы составлены сотрудниками ГИБДД с нарушением норм права, что видеозапись не может являться допустимым доказательством, и судами не дана этому оценка, несостоятельны. Указанные доводы были предметом проверки предыдущих судебных инстанций, не нашли своего подтверждения, обоснованно отвергнуты по основаниям, изложенным в соответствующих судебных актах, и не ставят под сомнение наличие в действиях П. объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 12.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Основания для проверки документов гибдд Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Новый Административный регламент ГИБДД в свете федеральных законов
(Корецкий Д.А., Алтухов С.А.)
("Законность", 2018, N 1)Особенно удивительно, что исключения из "презумпции виновности" новый Регламент не делает даже для "специальных субъектов". Так, п. 291 предусматривает, что "в случае выявления сотрудником достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения, совершенного лицом, предъявившим документы, подтверждающие выполнение им определенных государственных функций (депутата, судьи, прокурора и иного лица), к указанному лицу согласно статье 1.4 Кодекса применяются меры обеспечения производства по делу об административном правонарушении и осуществляется привлечение к административной ответственности в соответствии с особыми условиями, установленными Конституцией Российской Федерации и федеральными законами". Но ведь ст. 122 Конституции РФ предусматривает неприкосновенность судей и их иммунитет даже от уголовной ответственности! Однако Регламент это обстоятельство игнорирует: в соответствии с п. 300 применение мер обеспечения производства по делу об административном правонарушении в отношении их осуществляется на общих основаниях. Следовательно, сотрудники ГИБДД могут не только проверять документы у судьи, но и досматривать его автомобиль, вещи и даже проводить личный досмотр!
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:

Статья: Арест за тонировку: законное наказание или произвол?
(Корецкий Д.А., Алтухов С.А.)
("Законность", 2021, N 2)Следует иметь в виду, что применение общих правомочий полиции к конкретным случаям возможно только тогда, когда есть основания для применения именно этого правомочия именно к этому случаю. Ведь в арсенале полиции есть право применения физической силы, специальных средств и огнестрельного оружия, но это не значит, что их можно использовать в любой ситуации! Хотя проверки документов у граждан, а в особенности у водителей автотранспорта, и досмотры транспортных средств без предусмотренных законом оснований прочно вошли в практику. Кроме того, стали привычными сплошные проверки автотранспорта в ходе так называемых рейдов типа "трезвый водитель", которые не только не маскируются, но и широко рекламируются их инициаторами: тактика сплошных проверок предполагает остановку сотрудниками ГИБДД всех автомобилей без исключения на заранее выбранном участке дороги. Если поведение водителя покажется инспекторам ДПС подозрительным или от него будет исходить запах алкоголя, автомобилисту предложат пройти проверку на трезвость. А в случае необходимости - и на наркотики . Похоже, авторы и исполнители этих акций и не подозревают, что подобные действия, по существу, являются противозаконными облавами!

Нормативные акты: Основания для проверки документов гибдд Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 31.05.2011 N 145
Акционерное общество обратилось в арбитражный суд с требованием о возмещении Российской Федерацией вреда, причиненного в результате задержания на основании статьи 27.13 КоАП РФ транспортного средства, принадлежащего истцу.

Основания для проверки документов сотрудником полиции

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Основания для проверки документов сотрудником полиции (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Основания для проверки документов сотрудником полиции Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2020 год: Статья 13 "Права полиции" Федерального закона "О полиции"
(О.М. Кабанов)Дело о привлечении гражданки к административной ответственности за нарушение ст. 13 ФЗ "О полиции" в форме отказа предъявить документы, удостоверяющие ее личность, при проведении участковым уполномоченным проверки по заявлению о неправомерном использовании ее личных данных при заключении договора займа в микрофинансовой компании прекращено, так как материалы дела свидетельствуют об отсутствии обоснованных подозрений в причастности гражданки к возможному преступлению либо административному правонарушению; в розыске она не находилась, оснований для ее задержания по иным причинам не имелось. При таких обстоятельствах предъявленное сотрудником полиции требование о предъявлении документов, удостоверяющих личность, ее последующее задержание и доставление в отдел полиции являются незаконными.
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:

Подборка судебных решений за 2019 год: Статья 13 "Права полиции" Федерального закона "О полиции"
(О.М. Кабанов)Производство по делу о привлечении лица к административной ответственности за незаконное осуществление иностранным гражданином, лицом без гражданства трудовой деятельности в РФ прекращено в связи с отсутствием в его действиях состава административного правонарушения, так как нарушение было выявлено не в ходе проведения проверки в отношении владельца магазина, а в ходе патрулирования территории, но патент на осуществление трудовой деятельности не входит в число документов, удостоверяющих личность иностранного гражданина, которые сотрудники полиции в силу ч. 2 ст. 13 Федерального закона от 07.02.2011 N 3-ФЗ "О полиции" вправе проверить в случае, если имеются данные, дающие основания подозревать граждан в совершении преступления или полагать, что они находятся в розыске, либо если имеется повод к возбуждению в отношении этих граждан дела об административном правонарушении.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Основания для проверки документов сотрудником полиции Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Проблемные вопросы реализации полицией полномочий по проверке у граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства документов, удостоверяющих их личность
(Ишмуратов П.Н.)
("Миграционное право", 2016, N 4)Ключевые слова: охрана общественного порядка, общественная безопасность, документы, удостоверяющие личность граждан, основания для проверки сотрудниками полиции документов, удостоверяющих личность граждан, граждане Российской Федерации, иностранные граждане, лица без гражданства.

Нормативные акты: Основания для проверки документов сотрудником полиции "Обзор практики рассмотрения судами дел по спорам, связанным с прохождением службы федеральными государственными служащими (сотрудниками органов внутренних дел, сотрудниками органов уголовно-исполнительной системы, сотрудниками Следственного комитета Российской Федерации, сотрудниками иных органов, в которых предусмотрена федеральная государственная служба)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 15.11.2017)Руководителем территориального органа внутренних дел по субъекту Российской Федерации 12 декабря 2014 года на основании указанного выше заключения служебной проверки был издан приказ, в соответствии с которым контракт о прохождении службы в органах внутренних дел с К. расторгнут и К. уволен со службы по основанию, предусмотренному пунктом 5 части 3 статьи 82 Федерального закона от 30 ноября 2011 года N 342-ФЗ (в связи с представлением сотрудником подложных документов или заведомо ложных сведений при поступлении на службу в органы внутренних дел, а также в связи с представлением сотрудником в период прохождения службы в органах внутренних дел подложных документов или заведомо ложных сведений, подтверждающих его соответствие требованиям законодательства Российской Федерации в части, касающейся условий замещения соответствующей должности в органах внутренних дел, если это не влечет за собой уголовную ответственность).

Проверка документов сотрудниками ГАИ вне постов признана законной — Российская газета

Вступило в силу решение Верховного суда, которое признает законным возможность сотрудников Госавтоинспекции останавливать машины для проверки документов вне стационарных постов.

Речь идет о подпункте 84.13 Административного регламента МВД по надзору за дорожным движением. Дело в том, что прежний регламент, действовавший с 2009 года, разрешал проверять документы у водителей только на стационарных постах ДПС. Делалось это по нескольким причинам. Во-первых, на дорогах промышляли мошенники, которые, переодевшись в полицейскую форму, останавливали машины для личных нужд. Во-вторых, у инспекторов не было планшетов и прочих гаджетов, с помощью которых можно было бы проверить документы. Поэтому проверить их можно было только на стационарном посту.

Но время изменилось, бандитов в форме стало меньше, технологии упростили работу инспекторов на дороге, а сами стационарные посты уходят в прошлое. Выявлять нарушителей эффективнее на дороге, чем на стационарном посту. Поэтому в новом регламенте, действующем с октября 2017 года, инспекторам разрешено останавливать автомобили для проверки документов вне стационарных постов.

Однако эту норму решил оспорить некто К. Рудаков. Он обратился в Верховный суд с требованием признать недействующим подпункт 84.13 Административного регламента. По его мнению, он противоречит конституционному принципу недопустимости произвольного ограничения прав и свобод человека и гражданина и нарушает его право на участие в дорожном движении без установления необоснованных ограничений со стороны органов власти.

Выявлять нарушителей 
гораздо эффективнее 
на дороге, чем на стационарном посту ДПС

Также Рудаков считает, что остановка водителя вне стационарных постов может привести к злоупотреблениям со стороны инспекторов Госавтоинспекции. Она несет в себе существенную угрозу коррупционной составляющей в их действиях, так как какой-либо контроль за соблюдением ими законных оснований для остановки транспортных средств Административным регламентом не установлен. Кроме того, остановки машин для проверки документов могут привести к дальнейшим нарушениям Правил дорожного движения и повышению аварийности, поскольку потраченное на остановку и общение с инспектором время водитель компенсирует увеличением скорости, указал Рудаков в своем заявлении.

Истец также считает, что остановка машины для проверки документов - то же самое, что задержание граждан.

Верховный суд, разобрав иск, а также доводы представителей МВД и министерства юстиции, указал, что Административный регламент утвержден уполномоченным органом и не противоречит нормативным правовым актам, имеющим большую юридическую силу. А именно Законам "О безопасности дорожного движения" и "О полиции".

В соответствии с пунктом 20 части 1 статьи 13 Федерального закона "О полиции" сотрудники этого ведомства вправе останавливать машины, если это необходимо для выполнения обязанностей по обеспечению безопасности дорожного движения. А также проверять документы на право пользования и управления ими, документы на транспортные средства и перевозимые грузы, наличие полиса ОСАГО.

Правила дорожного движения предоставляют регулировщикам, к которым относятся и сотрудники полиции, право останавливать машины с помощью соответствующих сигналов, но не определяют специальные места для остановки. Они лишь предусматривают общие требования к остановке и места, где она запрещена. Поэтому доводы истца о проверке документов исключительно на стационарном посту не основаны на нормах права, а потому - несостоятельны, посчитал Верховный суд.

Также ВС указал, что остановка для проверки документов никоим образом не относится к порядку административного задержания, как мере обеспечения производства по делу.

Остановка для проверки документов не имеет отношения к административному задержанию

Довод Рудакова о том, что оспариваемый подпункт противоречит пункту 106 Административного регламента, ВС также отклонил. Он напомнил, что оспариваемый нормативный акт может быть признан не действующим, если он не соответствует иному нормативному акту, имеющему большую юридическую силу. Здесь же оба положения - это различные части одного и того же документа и имеют равную юридическую силу.

Что касается контроля за инспекторами, то статьями 49-53 Закона "О полиции" за ними установлен государственный, ведомственный и общественный контроль, судебный контроль и надзор, а также прокурорский надзор.

ВС решил, что при изложенных обстоятельствах подпункт 84.13 Административного регламента в оспариваемой части соответствует нормативным правовым актам, имеющим большую юридическую силу, и не нарушает прав истца. Инспекторы могут останавливать машины для проверки документов где угодно.

Может ли наряд ППС остановить автомобиль для проверки документов?

В соответствии с п. 20 ст. 13 Федерального закона “О полиции” сотрудникам полиции дано право останавливать транспортные средства, если это необходимо для выполнения возложенных на полицию обязанностей по обеспечению безопасности дорожного движения, проверять документы на право пользования и управления ими. При этом п. 63 Приказа МВД №185 от 2 марта 2009 г. “Об утверждении административного регламента МВД РФ исполнения государственной функции по контролю и надзору за соблюдением участниками дорожного движения требований в области обеспечения безопасности дорожного движения” установлены следующие основания к остановке транспортного средства сотрудниками полиции:

  • установленные визуально или зафиксированные с использованием технических средств признаки нарушений требований в области обеспечения безопасности дорожного движения;
  • наличие данных (ориентировки, информация дежурного, других нарядов, участников дорожного движения, визуально зафиксированные обстоятельства), свидетельствующих о причастности водителя, пассажиров к совершению дорожно-транспортного происшествия, преступления или административного правонарушения;
  • наличие данных (ориентировки, сведения оперативно-справочных и разыскных учетов, информация дежурного, других нарядов, участников дорожного движения) об использовании транспортного средства в противоправных целях или оснований полагать, что оно находится в розыске;
  • необходимость опроса водителя или пассажиров об обстоятельствах совершения дорожно-транспортного происшествия, административного правонарушения, преступления, очевидцами которого они являлись или являются;
  • необходимость привлечения участника дорожного движения в качестве понятого;
  • выполнение распорядительно-регулировочных действий;
  • необходимость использования транспортного средства;
  • необходимость привлечения водителя для оказания помощи другим участникам дорожного движения или сотрудникам полиции;
  • проведение на основании распорядительных актов руководителей органов внутренних дел, органов управления Госавтоинспекции специальных мероприятий, связанных с проверкой в соответствии с целями соответствующих специальных мероприятий транспортных средств, перемещающихся в них лиц и перевозимых грузов;
  • проверка документов на право пользования и управления транспортным средством, документов на транспортное средство и перевозимый груз, а также документов, удостоверяющих личность водителя и пассажиров (только на стационарных постах ДПС).

Обязанности сотрудников ППС в сфере обеспечения безопасности дорожного движения установлены Приказом МВД № 80 РФ от 29 января 2008 г. “Вопросы организации деятельности строевых подразделений патрульно-постовой службы полиции”. Согласно п. 218.2 данного документа, сотрудники ППСМ обязаны предотвращать факты управления транспортными средствами лицами, находящимися в состоянии опьянения или лицами, не достигшими возраста, дающего право управления транспортным средством, и в установленном порядке пресекать эти и другие правонарушения, влекущие очевидную угрозу жизни и здоровью граждан, а также, в пределах компетенции, нарушения Правил дорожного движения пешеходами.

Следовательно, если есть какие-либо основания для остановки вашего автомобиля и проверка документов необходима для выполнения сотрудниками патрульно-постовой службы (ППС) своих должностных обязанностей, их требования являются законными. А вот лишить документов (в том числе изъять водительское удостоверение) они не имеют права – это возможно лишь на основании вступившего в законную силу решения суда.

«Предъявите документы». Как не стоит общаться с сотрудниками полиции | ОБЩЕСТВО: События | ОБЩЕСТВО

Недавно Тюмень потрясли две похожие новости – в каждой горожане, отказавшись подчиниться требованиям полиции, переходили «в наступление»: один открыл огонь по сотрудникам Росгвардии, второй – закидал полицейских банками.

Пуля и варенье

49-летнему тюменцу грозит лишение свободы вплоть до пожизненного заключения за то, что он стрелял по сотрудникам Росгвардии из травматического пистолета и ранил одного из них. Произошло это десятого августа в первом часу ночи на ул. Интернациональной. Росгвардейцы заметили подозрительного велосипедиста. Мужчину попросили остановиться для проверки документов, на что тот бросил транспортное средство и забежал в ближайший лес. А на требования выйти он «ответил» несколькими выстрелами и ранил одного из сотрудников в руку. Правоохранители были вынуждены применить табельное оружие и перебили мужчине ноги. При досмотре выяснилось, что у него с собой были два ножа, травматический и сигнальный пистолеты. 49-летнего стрелка обвиняют в посягательстве на жизнь сотрудника правоохранительного органа.

Через четыре дня пожилой горожанин забросал полицейских вареньем. Началось все с ссоры двух соседей, один из которых в ходе перепалки был ранен в ногу и вызвал полицию. Стражи порядка, прибывшие на место, взломали дверь в квартире обвиняемого и попытались его успокоить. В ответ пенсионер бросил в них ножом, а затем метнул несколько банок с вареньем. Сотрудники полиции не пострадали, так как были защищены щитами. 77-летнему пенсионеру, оставшемуся без заготовок, предъявили обвинение по применению насилия в отношении представителя власти.

Паспорт только из своих рук

Конечно, стрелять в сотрудников правоохранительных органов, так же, как и пытаться «подсластить» им жизнь запущенной банкой варенья, нельзя. А вот что можно делать и как полицейские обязаны общаться с гражданами, мы узнали у экспертов.

Юрист не рекомендует отдавать паспорт полицейскому в руки. Фото: пресс-служба УФМС РФ

Если на улице вас остановили для проверки документов, помните о своих правах. «Изначально сотрудник полиции должен представиться и предъявить служебное удостоверение, - говорит пресс-секретарь УМВД России по г. Тюмени Алина Ларина. - Согласно ФЗ «О полиции», сотрудники имеют право проверять документы, удостоверяющие личность граждан, если есть данные, дающие основания подозревать их в совершении преступления или полагать, что они находятся в розыске, либо они совершают какое-либо правонарушение».

Отдавать паспорт полицейскому в руки нельзя

Т.е. без веской причины вас останавливать не должны, но если ее все-таки назвали, то знайте, что самым благоразумным будет решение показать паспорт из своих рук. По словам юриста Антона Гербева, отдавать паспорт полицейскому в руки нельзя. Если сотрудник настаивает на этом, откройте последнюю страницу вашего документа и зачитайте строчку о том, что вы обязаны бережно относиться к документу, хранить его у себя и никому не передавать. К тому же вы можете сослаться на то, что вы же его служебное удостоверение в руки не брали, так и он не должен касаться вашего документа. Постарайтесь быть вежливыми и спокойными, и ни в коем случае не уходите от полицейского, не бегите, иначе это может быть расценено как «неповиновение законному распоряжению сотрудника полиции».

В случае, если паспорт остался дома, полицейские имеют право доставить вас в отдел для подтверждения личности, сообщили в областной полиции. Юрист Антон Гербев поясняет, что вы вправе предложить сотрудникам пройти к вам домой, если это в шаговой доступности, и показать документ, либо позвонить родственникам и попросить принести паспорт. Если правоохранители настаивают на поездке в отдел, не паникуйте и не ругайтесь. Узнайте, в какое отделение вас повезут, и сообщите родственникам по телефону.

Сотрудник вправе задержать вас не более чем на три часа

По прибытию в отдел проследите, что время вашего приезда зафиксировано в журнал, ведь в случае отсутствия паспорта сотрудник вправе задержать вас не более чем на три часа.

И крайне важный момент - никогда не трогайте полицейского руками, не прикасайтесь к нему, даже если вы нервничаете и просто отодвинули его от себя подальше. Любой физический контакт может быть расценен как «применение насилия в отношении представителя власти», а это уже уголовная статья.

Когда полицейский хочет проверить ваши карманы, сумку, не отказывайтесь, спросите, на каком основании принято решение о досмотре. Его можно проводить только в том случае, если есть веские причины полагать, что человек носит с собой запрещенные вещества, оружие, боеприпасы, взрывчатку или ядовитые вещества. Если такое основание нашлось, требуйте двоих понятых и составления протокола. А во время подписания составленного документа впишите в него все, что вам показалось неправомерным (например, вам не сообщили причину досмотра). И помните, нельзя оставлять свободного места в протоколе после написанного вашей рукой текста.

Правовые консультации. Официальный портал Администрации города Омска

Омичи могут получить бесплатные юридические консультации

14 января 2021 года, 11:00

Совместительство как вид трудовой деятельности

15 июня 2020 года, 16:19

Ведение электронных трудовых книжек

11 июня 2020 года, 20:25

Компенсация морального вреда

09 июня 2020 года, 17:37

Оформление трудовых отношений в период простоя

06 июня 2020 года, 14:15

Гарантии для многодетных матерей при сокращении штата сотрудников

06 июня 2020 года, 13:52

Порядок сноса, обрезки и восстановления зеленых насаждений

06 июня 2020 года, 12:37

Способы замены временно отсутствующего сотрудника

06 июня 2020 года, 12:17

Меры административного воздействия на владельцев собак

06 июня 2020 года, 11:48

Порядок заключения брачного договора во время брака

06 июня 2020 года, 11:15

Оплата труда за период нерабочих дней

09 апреля 2020 года, 13:16

О курении в общественных местах

11 марта 2020 года, 11:50

О порядке расчета платы за ОДН

20 февраля 2020 года, 17:39

Об ответственности управляющей компании за непредоставление информации о деятельности

12 февраля 2020 года, 9:00

О порядке расчетов за вывоз мусора

10 апреля 2019 года, 10:17

Правовая помощь жителям оказывается во всех администрациях округов города

28 января 2019 года, 16:03

Расчет компенсации при увольнении

10 декабря 2018 года, 14:49

Вступление в наследство

10 декабря 2018 года, 14:45

Плата провайдеров за общедомовое имущество

10 декабря 2018 года, 14:43

Договор дарения и правовые последствия его заключения

07 декабря 2018 года, 14:48

Следующий

Подтверждение документов по BASIS ID

Подтверждение документов по BASIS ID
  1. Home
  2. Проверка документов

BASIS ID сверхбыстрая проверка документов со 100% точностью
и абсолютной защитой от мошенничества.

Почему компании выбирают BASIS ID для проверки документа


?

Когда организациям необходимо убедиться, что их клиенты такие, какими они себя называют, они вызывают BASIS ID.BASIS ID обеспечивает быстрый и безопасный способ проверки как государственных документов, удостоверяющих личность, так и негосударственных форм.

Уникальный опыт и широкий охват.

BASIS ID обучает модели компьютерного зрения собственной разработки, которые могут распознавать действительный документ на фотографии, его положение и поворот, элементы защиты документов, данные и портрет, что позволяет нам охватить документы, которые являются сложными для других. Провайдеры KYC и AML.

Надежная компания с глубоким и разнообразным опытом в области KYC

Наше программное обеспечение банковского уровня проверяет более 3000 государственных документов из более чем 190 стран.Это миллионы подтвержденных личностей в год. Наша компания соблюдает все нормативные обязательства, включая строгую отчетность, корпоративное управление, лицензирование и соблюдение международных законов, таких как GPDR, законы о локализации данных и FATF. Наши внутренние процессы ежеквартально проверяются EY и Deloitte.

Как это работает?

Проверка документов с помощью BASIS ID проста и занимает всего 3 простых шага.

Захват

Конечный пользователь загружает файл или фотографирует документ в режиме реального времени.

Процесс

BASIS ID расширенный алгоритмы параллельно обрабатывают изображение и извлекают данные.

Проверить

Целостность документов и информация проверяется с помощью BASIS ID, а результаты отправляются клиенту через API.

BASIS ID знает, что большинство предприятий и организаций обязаны гарантировать, что документы, отправленные клиентами для проверки, не истекли или не были аннулированы.Решение BASIS ID, безусловно, может это сделать.
BASIS ID отслеживает, действительны ли данные, и отправляет уведомление в случае истечения срока действия или других проблем.

Еще несколько основных характеристик продукции

Сниженные затраты

Тратьте меньше на верификацию и
труд

Оптимизация бизнеса
процессов

Обработка данных автоматически в течение
секунд

Автоматическая маршрутизация документов

Упростите и организуйте свой
KYC / AML и адаптацию

Централизованные и защищенные данные

Никаких пожаров, взломов или потерянных документов

хранилища

Уменьшение ошибок

Предотвращение ошибок ручного ввода
с высококачественным извлечением данных

Предотвращение мошенничества

Автоматически распознавать ошибки,
дубликаты и мошенничество

BASIS ID проверяет:

  • Полное наименование
  • Дата рождения
  • Пол
  • Страна выпуска
  • Серийный номер
  • Дата выпуска / истечения срока действия
  • МСЗ
  • Тип документа
  • Срок действия формата / макета документа
  • Точность МСЗ / штрих-кода
  • Подлинность элементов безопасности
  • Обнаружение Photoshop
  • Вероятность подделки изображений / шрифтов
    и подделки

BASIS ID гордится тем, что отличается


от других:

Соответствует

Услуга

BASIS ID соответствует требованиям ISO: 27001, SOC2, GDPR

Глобальный

Программное обеспечение

BASIS ID проверяет более 3000 государственных документов из более чем 190 стран

Универсальный

Удобные методы интеграции, гибкая архитектура и возможность улучшить любой существующий процесс адаптации.

Начать бесплатную пробную версию

Подайте заявку сейчас и получите бесплатную 7-дневную пробную версию.
Мы гарантируем полную поддержку в течение пробного периода.

Еще один факт о BASIS ID

Знаете ли вы, что BASIS IDs CRM имеет 4 уровня проверки документов для лучшего обнаружения подделок?

Оставьте свой рабочий адрес электронной почты, чтобы узнать больше о нашем решении для проверки и получить специальное предложение.

Cookies!

Этот сайт использует файлы cookie, чтобы обеспечить максимальное удобство работы в сети. Используя этот сайт, вы соглашаетесь с тем, что мы может хранить и получать доступ к файлам cookie на вашем устройстве.

Закрыть

Проверка документов, удостоверяющих личность - Библиотека мошенничества

Знаете ли вы

Identity Document Verification подтверждает легитимность документа, удостоверяющего личность, такого как паспорт, водительские права или национальное удостоверение личности, путем выполнения автоматических и ручных проверок для определения подлинности документа, предоставленного потребителем.

Identity Document Verification может подтвердить соответствующую информацию о личности пользователя, которая может потребоваться для KYC, AML и других требований соответствия. Любому предприятию, которое собирает паспортные, водительские права или национальные документы, удостоверяющие личность, для проверки данных конечного пользователя, следует рассмотреть возможность проверки таких документов для проверки их подлинности.

Большинству интернет-магазинов не нужно проверять паспорт или удостоверение личности для своих транзакций. Но для некоторых предприятий, например, с финансовыми услугами и теми, которые продают товары с учетом возраста, может потребоваться документ, удостоверяющий личность, для подтверждения возраста и личности клиента в соответствии с различными требованиями соответствия.Используя услуги проверки документов, компания может подтвердить подлинность предоставленного паспорта или удостоверения личности и, следовательно, подлинности данных в этом документе.

"Попадания" с проверкой удостоверения личности включают:

Могут быть большие различия в том, что фактически проверяется с помощью документа, в зависимости от поставщика и уровня или уровня используемой службы (базовая и расширенная проверки подлинности документа).

Запрос паспорта или идентификатора не является типичным шагом в процессе оформления заказа у большинства продавцов, подумайте, как добавление этой проверки повлияет на отказ, если еще не запрашиваются паспорта или идентификатор .

Автоматические проверки могут быть выполнены, и результаты будут возвращены в считанные секунды. Для получения ответов на более сложные проверки или сомнительные документы, требующие ручной проверки, может потребоваться до 10 минут.

Отрасли, которые часто собирают информацию о паспортах или удостоверениях личности, включают:

Финансовые учреждения, паевые инвестиционные фонды, финансовые / инвестиционные компании, страховые компании, денежные переводы, предприятия, оказывающие денежные услуги, торговцы драгоценными металлами / камнями / драгоценностями, азартные игры или азартные игры, а также любые предприятия, отправляющие выплаты или комиссионные платежи другому лицу.

Следуйте @Fraudpractice

Обзор метода проверки документов, удостоверяющих личность

Identity Document Verification - это возможность собирать, анализировать и проверять документ, удостоверяющий личность, предоставленный конечным пользователем, такой как его паспорт, виза, водительские права или национальное удостоверение личности. Часто компании собирают копии таких документов перед предоставлением кредита клиенту, или от них может потребоваться собрать паспортные данные или данные национального документа, удостоверяющего личность, для выполнения требований KYC.Проверка документа, удостоверяющего личность, проверяет, является ли предоставленный документ легитимным и не является поддельным.

Основные соображения при реализации или покупке этой функции включают:

  • Служба проверяет только паспорта или может также проверять визы, водительские права и национальные удостоверения личности?
  • Для каких стран и регионов служба может точно проверять национальные удостоверения личности и водительские права?
  • Доступна ли услуга 24/7?
  • Принимает ли служба полные изображения / отсканированные изображения документов или они собирают и проверяют только определенные элементы информации (например, идентификационный номер, имя и т. Д.))?
  • Служба выполняет только автоматические проверки документов или они также могут выполнять проверки вручную?
  • Должны ли потребители сканировать или загружать изображения своих документов, удостоверяющих личность, на компьютер, или они могут сделать снимок и отправить изображение документа с помощью своего мобильного устройства / мобильного приложения?
  • Использует ли услуга считывание данных с микросхемы в ультрафиолетовом, инфракрасном и / или электронном диапазонах?
  • Сохраняет ли служба бумажные копии документов, удостоверяющих личность, на случай, если они необходимы для соблюдения требований?

Как это работает?

Если продавец собирает документы, удостоверяющие личность, такие как паспорт или национальное удостоверение личности, он может предоставить данные из документа конечного пользователя и получить подтверждение того, действителен ли документ.В зависимости от услуги продавец может предоставить данные из документа, такие как имя потребителя, дату рождения и номер паспорта или удостоверения личности, или они могут предоставить полное изображение или отсканированную копию документа, удостоверяющего личность. Кроме того, в зависимости от используемой услуги, потребитель может получить изображение своего паспорта или удостоверения личности с помощью своего мобильного устройства.

Когда скан паспорта / удостоверения личности или изображение отправляется провайдеру проверки документов, они выполняют автоматический анализ, проверяя достоверность информации в документе, гарантируя, что информация имеет смысл и согласована, и что ни одно из изображений или информации не является подделкой.Для получения паспорта поставщик услуг может проверить следующие данные:

  • Полное имя
  • Национальность
  • Дата рождения
  • ID Изображение
  • Пол
  • Срок действия документа
  • Passport MRZ (Машиносчитываемая зона - две строки по 44 символа, передающие данные в паспорте)
  • Поставщики удостоверений личности могут также проверять характеристики документа, чтобы убедиться, что он не был подделан или изменен.Это может включать проверку фоновой печати, микротекста, замены фотографии документа, согласованности и правильности используемых шрифтов и другие проверки подлинности. Эти проверки обычно требуют ручного просмотра и часто дополняют автоматические проверки точек данных документа.

    Как вы используете результаты?

    После получения и анализа документа, удостоверяющего личность, провайдер отправляет результат или сигнал продавцу. Возможные результаты включают в себя то, что документ реальный или проверенный, что документ подделан, или что услуга ненадежна.Получив этот результат, продавец должен знать, является ли информация, предоставленная покупателем, реальной. Когда потребитель открывает финансовый счет, подает заявку на получение кредитной линии или совершает крупную покупку, бизнесу может потребоваться 100% уверенность в этом потребителе. Когда компания может подтвердить, что документ, удостоверяющий личность, является законным, можно доверять всей информации в этом документе. Потребители, которые пытаются выдать поддельные, неточные или поддельные паспорта и удостоверения личности, должны быть лишены возможности вести бизнес.

    Простая проверка документов с помощью решения для проверки документов, удостоверяющих личность

    Более конкретные типы, которые могут вас заинтересовать

    • Биометрия. Эта проверка проста и удобна. Пользователь просто загружает свое удостоверение личности с фотографией, затем оно проверяется и в случае забытых паролей и проблем с безопасностью отправляет изображение своего лица, чтобы алгоритмы платформы могли сравнить биометрические данные лица с ранее проверенным удостоверением личности с фотографией.
    • Работа.Эта проверка иногда тоже возможна. Это немного больше времени и усилий, но в целом - эффективный способ проверить чью-либо личность и заявленный опыт работы. Это также можно сделать с помощью таких документов, как зарплата и трудовые договоры, или связавшись с непосредственным работодателем.

    В большинстве случаев онлайн-платформы используют комбинацию таких методов, как биометрические данные и услуги проверки документов или проверка документов и адреса. Использование простого пароля больше не помогает.

    Двигаясь дальше, вас может заинтересовать цель процедур проверки. Большинство методов идентификации за последние 10-15 лет включали идентификацию с использованием IP-адреса или номера телефона. Оба они потеряли свою актуальность и стали просто неэффективными, так как их легко подделать или злоупотребить. Кроме того, мы должны обратить внимание на то, что большая часть людей, пользующихся такими услугами, - это цифровые кочевники. Поэтому они постоянно путешествуют - меняют номера телефонов и IP-адреса хотя бы несколько раз в год.Это создает дополнительные трудности. Таким образом, веб-платформы должны были предложить идею простой проверки личности с помощью средств, которые у вас всегда есть при себе.

    Основными двумя целями проверок являются:

    1. Проверка личности пользователя путем сканирования их документов, сопоставления их с базой данных доступных документов для сопоставления с соответствующими данными. За исключением фактической необходимости проверки личности клиента, это требование закона, чтобы платформа соответствовала принципам KYC и AML.
    2. Выявление поддельных документов, которые могут быть использованы для мошенничества. Просроченные, украденные или забытые документы могут использоваться самозванцами для кражи конфиденциальной информации и использования личности другого человека для получения денег или даже для кибератак.

    Для проверки документов системы используют определенные типы документов для установления личности. Обычно это те, которые выдает правительство страны пользователя. Скорее всего, от клиента потребуются следующие документы, удостоверяющие его личность:

    • Паспорт;
    • Водительское удостоверение;
    • Вид на жительство;
    • Другие инструменты, удостоверяющие личность

    Как правило, документы, удостоверяющие личность, составлены таким образом, что их трудно подделать.Биометрические знаки, голограммы, толщина и т. Д. - все это используется для идентификации человека и проверки документов.

    Углубляясь в процесс проверки документов, мы можем обнаружить, что они часто проверяются ИИ. Технологии развиваются быстро, но вместе с тем и мошенничество. Вот почему инструменты проверки личности требуют использования технологий машинного обучения и искусственного интеллекта, которые постоянно совершенствуются и разрабатывают новые способы тестирования и проверки документов. Как правило, большинство программ при проверке документа обращают внимание на следующие факторы:

    • Первый фактор - это содержание данных, отображаемых в документе.Машина собирает всю информацию, содержащуюся в документе, включая записанную, зашифрованную и информацию в МСЗ (машиночитаемой зоне), которую может извлечь только компьютер. Затем он сравнивает данные с информацией, предоставленной пользователем, и проверяет документ на достоверность.
    • Вторая - это шаблоны, шрифты и прочие признаки переделок. Очевидно, что документ может быть изменен как в материальном, так и в цифровом виде. Программы ищут измененные шрифты, дефекты фотографий, такие как размытые области и видимые признаки изменений, а также битые символы и голограммы.
    • Третий фактор, такой как толщина бумаги, количество страниц и тип бумаги, обычно можно проверить с помощью видео. Пользователь просто должен сделать видеоклип, на котором он / она поворачивает требуемый документ, чтобы алгоритм мог четко видеть края и толщину бумаги.
    • Последний фактор - это общий вид документа за счет водяных знаков, оверлеев и разных красок. Это необходимо для сравнения фотографии удостоверения личности с действительными шаблонами документов, удостоверяющих личность, или документами для проверки адреса, используемыми в разных странах.Конечно, для этого платформа должна иметь доступ к базе ID большого количества стран.

    Подтвержденный документ затем попадает в соответствующую базу данных компании или бизнеса.

    Identance - это веб-платформа, которая предлагает решения для упрощения регистрации и проверки клиентов. Плюсы проверки документа с помощью Identance следующие:

    • Разработка приложений для любого типа устройства. Если вам нужно приложение для смартфона или настольного компьютера - мы найдем вас!
    • Полная интеграция.Наши программы гибки и легко трансформируются, чтобы соответствовать любой существующей веб-службе.
    • Внедрение White-label. Созданное нами решение может быть интегрировано на платформу как собственный продукт, чтобы помочь вам создать свой собственный бренд.
    • Настройка - возможность спроектировать и изменить характеристики продукта в соответствии с вашими потребностями и требованиями.
    • Соответствие AML и KYC. С нашим решением вы можете быть уверены, что соблюдаете соответствующее законодательство и выявляете потенциальное мошенничество.
    Identance помогает масштабировать бизнес, одновременно обеспечивая быстрое подключение и аутентификацию клиентов.

    Software Verification and Validation (V&V) Обзор и необходимые документы

    Регулирующие органы предъявляют особые требования к верификации и валидации систем производства и качества. Однако понимание реальных требований и лучших практик для удовлетворения требований в отрасли недостаточно. Соответствующий персонал должен понимать, как выполнять требования V & V, и составлять проект пакета и протокола отчета о проверке и валидации программного обеспечения.В этой статье представлен обзор и обзор обязательных документов для V&V.

    Что такое проверка и проверка программного обеспечения (V&V)?

    Проверка

    820.3 (a) Подтверждение означает подтверждение путем исследования и предоставления объективных свидетельств того, что указанные требования были выполнены.

    «Документированные процедуры, выполняемые в пользовательской среде, для получения, записи и интерпретации результатов, необходимых для установления того, что заранее определенные спецификации были выполнены» (AAMI).

    Проверка

    820.3 (z) Валидация означает подтверждение путем изучения и предоставления объективных свидетельств того, что конкретные требования для конкретного предполагаемого использования могут последовательно выполняться.

    1. Валидация процесса означает установление с помощью объективных свидетельств того, что процесс постоянно дает результат или продукт, соответствующий его заранее определенным спецификациям.
    2. Проверка конструкции означает установление объективных свидетельств того, что спецификации устройства соответствуют потребностям пользователя и предполагаемому использованию.

    «Документированная процедура для получения, записи и интерпретации результатов, необходимых для установления того, что процесс будет постоянно давать продукт, соответствующий заданным спецификациям» (AAMI).

    Валидация охватывает 3 вида деятельности, как показано ниже:

    Какие системы требуют верификации и валидации?

    Требование FDA

    Любое программное обеспечение, которое используется для проектирования, производства, упаковки, маркировки, хранения, установки и обслуживания всей готовой продукции, предназначенной для использования человеком, должно быть валидировано.

    Требования ISO (Международная организация по стандартизации) и SOX (Сарбейнса-Оксли)

    Процесс разработки программного обеспечения должен соблюдаться в тех областях, где он применяется, чтобы гарантировать, что конкретный процесс будет последовательно давать ожидаемые результаты.

    Когда вы проводите первоначальную оценку своей системы, вы можете составить список систем, которые потребуют валидации на основе упомянутых выше нормативных требований. Однако есть восемь общих систем, которые подпадают под контроль FDA, ISO и SOX.

    • Система менеджмента качества
    • Система управления калибровкой
    • Система управления техобслуживанием
    • Управление документами / система PLM
    • Платформы системы качества / проверка серверов
    • Система управления ресурсами
    • Базы данных отслеживания клинических данных
    • Программное обеспечение для этикетирования

    Из вышеперечисленного, система управления документами / PLM, система управления ресурсами и проверки платформ / серверов системы качества влияют на несколько бизнес-единиц, и большинство из них являются настраиваемыми готовыми программными системами (COTS).

    Какие обязательные документы для программного обеспечения системы V&V?

    1. Протокол проверки программного обеспечения (план проверки): документ, в котором излагаются результаты проекта и обязанности.
    2. Спецификация требований к системе / программному обеспечению
    3. Схема сети
    4. Анализ рисков
    5. Анализ соответствия требованиям 21 CFR Часть 11
    6. Технические условия на проектирование
    7. Протокол проверки (план тестирования)
    8. Технические условия (тестовые наборы)
    9. Таблица прослеживаемости требований
    10. Окончательный отчет о валидации

    1
    2

    3.Схема сети

    Документ сетевой схемы - это документ, необходимый для иллюстрации того, как система настроена в сети. Это доказывает, что вы понимаете, как система настроена для вашей реализации.

    4. Анализ рисков

    Безопасность применения и идентификация потенциальных опасностей являются критически важными требованиями. Документ по анализу рисков должен оценивать безопасность и определять потенциальные опасности. Вместо традиционной оценки риска анализа последствий режима отказа (FMEA) для программного обеспечения, которое является частью устройства и представляет риск для пациента, в этом документе следует сосредоточить внимание на бизнес-процессах, которыми управляет система.В то время как некоторые риски уменьшаются исключительно с помощью программного обеспечения, некоторые риски снижаются процедурно.

    5. Анализ соответствия требованиям 21 CFR Часть 11

    21 CFR часть 11 содержит особые требования к использованию электронной подписи. В документе анализа соответствия оценивается применимость системы / требования к ее использованию, как указано в нормативных актах.

    6. Технические условия

    Документ, указывающий, что критерии проектирования, посредством которых можно проверить соответствие требованиям.

    7. Протокол проверки (план тестирования)

    Содержание протокола проверки определяет тип тестов, которые должны быть выполнены, а также процедуры и графики для тестов. Пример: критерии приемки, отслеживаемость материалов, предварительные и последующие условия, процедуры, бирки требований, ссылки на стандарты.

    8. Спецификации тестов (Тестовые наборы)

    Тестовые наборы - это документы, используемые в процессе. При проверке и валидации программного обеспечения они используются для определения того, построен ли продукт в соответствии с требованиями пользователя.

    9. Матрица прослеживаемости требований

    Этот документ связывает требования на протяжении всего процесса валидации. Это гарантирует, что все требования, указанные для системы, проверены в протоколах испытаний.

    10.

    Примите участие в вебинаре по составлению проекта отчета о проверке и валидации программного обеспечения и протокола, чтобы глубоко погрузиться в документацию, требуемую FDA США для планирования и выполнения верификации и валидации программного обеспечения после базового тестирования разработки и устранения ошибок. .На этом вебинаре будет оценена и реализована предложенная FDA 11-элементная модель, прошедшая полевые испытания, с использованием документации V&V и примеров тестовых примеров. В центре внимания веб-трансляции самые последние проблемы, с которыми FDA столкнулось в этой области, и подходы к их устранению. Рассматриваемое программное обеспечение: 1) в продукте, 2) в качестве продукта, 3) в производстве и тестировании, и 4) QMS / 21 CFR Pt. 11.

    Инструктор Джон Линкольн имеет более 33 лет опыта работы в отраслях, регулируемых Управлением по контролю за продуктами и лекарствами США, и 20 лет в качестве консультанта на полную ставку.Он работал с компаниями от стартапа до Fortune 100 в США, Мексике, Канаде, Франции, Германии, Швеции, Китае и Тайване.

    BSA / CIP Требования к идентификации и проверке клиентов

    Закон о банковской тайне или BSA требует наличия письменной программы идентификации клиентов (CIP) для проверки идентификации клиентов. Банки, в частности, должны иметь CIP, который соответствует их размеру и типам транзакций, в которых они участвуют. CIP должен быть одобрен советом директоров банка, и его реализация, включая проверку идентификации клиента, является не только вопросом соблюдения, но и необходимостью для защита от риска для репутации банка.

    Требования к программе идентификации клиентов (CIP)

    CIP должен, по крайней мере, позволить банку сформировать разумное убеждение в том, что он удовлетворен истинной идентичностью клиента. CIP должен включать процедуры для открытия счета, включая конкретную идентифицирующую информацию, которую должен предоставить клиент. Он также должен включать процедуру, основанную на оценке риска, которая является разумной и практичной для проверки личности клиента. Проводя оценку рисков для своей продукции и клиентской базы, они могут определить риски, связанные с:

    • Типы счетов, предлагаемые банком
    • Банковский метод открытия счетов
    • Доступные типы идентифицирующей информации и
    • Размер, местонахождение, клиентская база банков, включая типы продуктов и услуг, используемых в разных местах.

    Счет, согласно BSA, - это любой счет, который создает официальные банковские отношения. Это включает в себя депозитные счета, транзакционные счета или счета активов, кредитные счета или любое другое расширение кредита, а также отношения, связанные с сейфом, управлением денежными средствами, а также хранением или трастовыми услугами.

    Для банков счет не включает обналичивание чеков, переводы денежных средств или продажу чеков или денежных переводов. CIP также не требуется для счетов, приобретенных у другого банковского учреждения в результате слияния, покупки активов, приобретения или принятия обязательств.Кроме того, проверка личности не требуется для счета, открытого для участия в плане вознаграждений сотрудников, открытом в соответствии с ERISA.

    CIP применяется не только к счетам, но и к клиентам или «клиенту»: клиент - это физическое или юридическое лицо, в том числе физическое лицо, корпорация, ООО, недвижимость или траст, или любое другое лицо, признанное юридическим лицом, открывающее учетная запись. Лицо не включает в себя лицо, которому отказано в ссуде или которое иным образом не получает банковские услуги. Интересно отметить, что клиент не включает существующего клиента, если банк достаточно уверен, что он знает личность клиента.

    Информация, необходимая для проверки личности, как минимум должна включать:

    • Имя
    • Дата рождения для физических лиц (дата регистрации корпорации или ООО)
    • адрес
    • идентификационный номер (SS # ИНН или Корпоративный идентификационный номер)

    В зависимости от уровня риска (на основе оценки риска) банкам может потребоваться дополнительная информация сверх указанного минимума.

    Подтверждение идентификации

    Банк должен подтвердить личность своего клиента в разумные сроки после открытия счета.Проверка идентификации должна как минимум подтверждать идентифицирующую информацию, указанную выше. Существует два метода проверки личности, а именно: проверка документов и недокументированная проверка.

    Подтверждение документов

    Каждый банк должен иметь процедуры и политики, устанавливающие минимально допустимую документацию. Основным документальным подтверждением подтверждения является удостоверение личности государственного образца, действительное на момент открытия счета. Удостоверение личности должно подтверждать национальность или место жительства клиента и иметь фотографию.Обычно речь идет о водительских правах, государственном удостоверении личности или паспорте.

    Поскольку существует более 1000 различных дизайнов и форматов удостоверений личности штата США и водительских прав, а также паспортов из более чем 150 стран мира, электронная проверка этих документов имеет важное значение для предотвращения мошенничества и ошибок. Это имеет больший смысл и является лучшей практикой НЕ НАДЕРЖАТЬСЯ СОТРУДНИКАМИ в вынесении суждений относительно действительности конкретного удостоверения личности. Сканеры идентификации - лучший курс, особенно тот, у которого есть обновленная (и обновляемая) база данных, на которую можно опираться для проверки личности.

    Тем не менее, учитывая масштабы мошенничества и кражи личных данных, банки имеют все возможности для поиска более чем одного документа, исходя из разумной уверенности в том, что они знают личность своего клиента.

    Для лица, не являющегося физическим лицом, банки должны получить документы, подтверждающие юридическое существование юридического лица. Это включает корпорации, LLC, трасты и партнерства. Необходимые документы включают учредительный договор, учредительный договор, соглашение о партнерстве или трастовый документ.

    Недокументированная проверка

    Хотя банки не обязаны использовать недокументированные методы для проверки личности клиента, если они это делают, они должны задокументировать процедуру бездокументарной проверки так же, как они это делают для документальной проверки в рамках своей CIP. К бездокументарным методам относятся:

    • Связь с клиентом по телефону предоставлена ​​информация
    • для независимой проверки личности через третью сторону, такую ​​как бюро кредитной информации, общедоступную базу данных или другой источник, и
    • проверка справок в других финансовых учреждениях.

    Есть некоторые ситуации, в которых бездокументарная проверка - единственный способ быть достаточно уверенным, что банк знает личность своего клиента. К ним относятся:

    • Если невозможно предъявить документ с фотографией
    • Банк не знаком с представленной документацией
    • Аккаунт открыт без получения документов (т.е. для проверки позже)
    • Клиент открывает счет без личного присутствия или
    • Существуют и другие факторы, которые увеличивают риск для банка того, что он не сможет подтвердить подлинную личность своего клиента.

    Для клиентов, не являющихся физическими лицами, банк должен получить документальное или недокументированное подтверждение личности тех лиц, которые будут иметь право подписи (* или иной контроль) над счетом.

    Учет и хранение

    Банк CIP должен иметь процедуры письменного учета, в которых идентифицирующая информация сохраняется как минимум в течение пяти лет. Опять же, это тот случай, когда электронная проверка личности имеет важное значение для сохранения записей, потому что она легко сохраняет информацию в цифровом виде либо на месте, либо за его пределами для последующего доступа при составлении отчета.

    Необходимо вести следующие записи:

    • документ, который использовался для проверки личности, включая дату выдачи, место выдачи, орган выдачи и дату истечения срока действия
    • способ и результаты любой бездокументарной информации
    • результатов любого обнаруженного несоответствия.

    Существует также требование для сравнения информации проверки личности с правительственными списками, включая антитеррористические списки. Заказчик должен получить соответствующее уведомление о том, что информация будет использоваться для этой цели.Представленный язык, вероятно, знаком большинству:

    ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О ПРОЦЕДУРАХ ОТКРЫТИЯ НОВОГО СЧЕТА - Чтобы помочь правительству в борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег, федеральный закон требует, чтобы все финансовые учреждения получали, проверяли и регистрировали информацию, идентифицирующую каждого человека, открывающего счет. Что это означает для вас: когда вы открываете учетную запись, мы запрашиваем ваше имя, адрес, дату рождения и другую информацию, которая позволит нам идентифицировать вас.Мы также можем попросить показать ваши водительские права или другие документы, удостоверяющие личность.

    Записка о третьих лицах

    Ничто в Правиле не освобождает банки от их обязательств по BSA. Однако им разрешено заключать контракты с третьими сторонами на сумму:

    • Проверка личности и
    • хранение записей

    Эти отношения с третьими сторонами могут быть очень важны для банков, которые проводят значительный объем проверки личности.Использование технологий для проверки подлинности документальных свидетельств и использование третьих лиц для хранения и поддержки документальных свидетельств - это экономически эффективный способ соблюдения требований BSA CIP.

    Руководство для новичков по проверке конструкции и валидации конструкции для медицинских устройств

    Когда ваш проект разработки медицинского изделия переходит на этап проверки конструкции и проверки конструкции, вы чувствуете, что он почти готов?

    Значит, наконец, вы можете увидеть цель выхода на рынок в ближайшее время?

    Или это больше похоже на застревание посередине?

    Исходя из моего опыта разработки продуктов, вход в верификацию и валидацию дизайна всегда горько-сладко.

    Это замечательно, потому что проверка дизайна означает, что мы уже немало сделали. Это также ужасно, потому что предстоящая работа может быть утомительной, трудоемкой и неоднозначной.

    В этом руководстве мы рассмотрим основы верификации и валидации проекта, передовые методы, которые следует развертывать, подводные камни, которых следует избегать, и планы, которые позволят объединить все это воедино.

    Верификация и валидация медицинских изделий

    Позвольте мне поделиться некоторыми перспективами проекта.Затем я подробно объясню, что такое верификация и валидация проекта, чем они похожи и чем отличаются.

    Компания, с которой я работал, разрабатывала новое медицинское устройство. На ранних этапах проектирования и разработки были попытки. Изменилась команда, изменился дизайн. Было много перемен, временами практически не продвигаясь.

    Но затем мы оказались на грани проверки конструкции и подготовки заявки FDA 510 (k).

    Как руководитель проекта, я понял, что достижение этого этапа в проекте было важной вехой. Но я не самодовольный человек. Цель - выход на рынок.

    И когда вы собираетесь приступить к проверке и валидации проекта, вы быстро понимаете, насколько важны для вашего проекта предыдущие действия по контролю проектирования. Вы зададите ряд вопросов, знакомых компаниям, которые уже сталкивались с этим раньше:

    Итак, мы приступили к проверке конструкции.У нас был едва определенный план для всех действий по проверке проекта, и еще ничего не придумано для подтверждения проекта. Потом надо было сразу нырнуть.

    Пока мы занимались проверкой дизайна, ключевые заинтересованные стороны только слышали, что мы готовим 510 (k), который, по их мнению, был более значимым и значимым. Должен ли я объяснить им важность верификации и валидации проекта? Или они были правы, сосредоточив внимание на представлении 510 (k)?

    Может, дело в семантике.Не уверен, что это имеет значение в любом случае.

    Тем не менее, давайте углубимся в специфику верификации и валидации проекта, которая не интересовала ключевую заинтересованную сторону.

    Позвольте мне погрузиться в объяснение, что они собой представляют, в чем они одинаковы и чем отличаются.

    В чем разница между верификацией проекта и валидацией проекта?

    Проверка дизайна и проверка дизайна могут сбивать с толку. Чтобы прояснить ситуацию, подумайте об этом в терминах этих двух простых вопросов:

    • Проверка конструкции: Правильно ли вы спроектировали устройство?
    • Подтверждение конструкции: Правильно ли вы сконструировали устройство?

    Обязательно обратите внимание на тонкую, но чрезвычайно важную разницу.

    Слишком часто при разработке медицинских изделий используются термины «верификация» и «валидация». Часто их объединяют как «V&V» как нечто вроде одной вещи или фазы. Я здесь не для того, чтобы обсуждать, правильно это мышление или нет.

    Бывают случаи, когда я рассматриваю проверку дизайна как нечто совершенно отличное от проверки дизайна. И много раз, когда я говорю о V&V.

    Давайте проясним терминологию, касающуюся «верификации» и «валидации».Эти слова «V» без описательных прилагательных слишком расплывчаты.

    Например, если кто-то спрашивает вас о проверке, вам нужно, чтобы они пояснили, что они имеют в виду. Существует несколько типов верификации и валидации: дизайн, процесс и программное обеспечение являются наиболее распространенными в индустрии медицинского оборудования.

    И каждый означает что-то свое. Кроме того, что немного усложняет ситуацию, за пределами индустрии медицинского оборудования верификация и валидация также означают разные вещи.

    В центре внимания этого поста и соответствующих терминов для элементов управления дизайном - «Проверка конструкции» и «Проверка конструкции».

    Я пока сосредотачиваюсь только на этих версиях. Итак, с этого момента в этом посте, если вы читаете «проверка», я имею в виду проверку дизайна, а «проверка» относится к проверке дизайна.

    Верификация проекта: передовой опыт, подводные камни и как это сделать правильно

    Чаще всего проверка конструкции включает в себя набор тестов и испытаний. Однако внимательный инженер по продукту может сэкономить время тестирования с помощью проверок и анализов.

    Главное - не быть слишком широким. Вместо этого думайте узко. Цель состоит в том, чтобы подтвердить, соответствуют ли результаты вашего дизайна вашим входным данным. Или, как выражается FDA: «Проверка означает подтверждение путем исследования и предоставления объективных свидетельств того, что указанные требования были выполнены».

    Хотя это правда и очень вероятно, что верификация проекта будет включать тестирование, существуют и другие приемлемые действия по верификации. Действия по проверке проекта могут включать тесты, инспекции и анализы (полный список см. В разделе «Типы действий по проверке» Руководства FDA по контролю за проектированием на стр. 30).

    Естественная тенденция - слишком сильно полагаться на тестирование для проверки проекта. Вот почему вы должны думать о проверке проекта при определении входных данных.

    Проверка Ловушки при тестировании

    Есть много случаев, когда инспекции и анализа просто недостаточно для проверки. В этих случаях единственным выходом является тестирование.

    Однако имейте в виду, что тестирование имеет множество потенциальных ловушек.

    Тестирование обходится дорого , потому что обычно требуется много тестовых статей.Это может означать, что вам нужно привлечь сторонние ресурсы для тестирования, которые стоят дорого.

    Тестирование занимает много времени по аналогичным причинам. Если вы тестируете несколько тестовых статей и привлекаете сторонние тестирующие фирмы, то даже небольшие перерывы в коммуникации могут создать эффект домино из задержек.

    Тестирование часто бывает субъективным . Если вы попытаетесь провести тестирование самостоятельно, чтобы сэкономить деньги и время, вы можете получить ненадежные результаты. Проще говоря: если вы не проводите тестирование по общепринятому методу или протоколу, ваши тесты не будут объективными.

    Обратитесь к инженерам-испытателям как можно скорее. Чем раньше они вмешаются, тем больше шансов избежать этих ловушек.

    Как правильно проводить поверочные испытания

    Фундаментом эффективного процесса верификационного тестирования является определение входных данных для проектирования.

    Спросите себя, что нужно делать вашему устройству и через что ему нужно пройти, чтобы достичь своей предполагаемой цели. Здесь вы можете подумать, например, если вы разрабатываете катетер, сколько жидкости ему необходимо для перемещения и с какой скоростью.

    Определите, какие условия лучше всего подходят для вашего устройства и как они могут измениться. Предполагаемое использование может быть, например, в больничной палате, но может также потребоваться, чтобы устройство могло приспособить пациента, перемещаемого в другую комнату или в операционную.

    Сделайте эти проектные данные как можно более четкими, дискретными и действенными. Неопределенность ведет к ошибкам, а ошибки требуют доработки. Доработка стоит дорого и рискует замедлить процесс разработки продукта, заставляя ваш бизнес тратить больше денег и деморализовать вашу команду.

    Запишите входные данные проекта, которые можно тестировать. Проблемы, которые вы обнаруживаете в ходе этого процесса, должны быть решены путем тестирования. Если это не так, то вам нужно проанализировать и разбить проблему на достаточно простые шаги и элементы, в которых может помочь тестирование.

    К концу процесса у вас должен быть список входных данных проекта и проверочных тестов для каждого, которые продемонстрируют, что устройство выполняет то, что вы намереваетесь делать. При правильном предвидении вы даже можете разработать некоторые из этих тестов во время разработки продукта.Чем раньше вы подумаете о тестировании, тем лучше.

    Валидация проекта: лучшие практики, подводные камни, как это делать правильно

    Целью валидации конструкции является подтверждение того, что вы разработали правильное устройство. Это означает подтверждение того, что медицинское устройство соответствует потребностям пользователя и предполагаемому использованию.

    Проверка проекта - это действие по контролю за дизайном, которое происходит довольно поздно в процессе разработки продукта. Несмотря на это, валидация - это мера определения потребностей пользователей - одно из первых действий при разработке продукта.

    Согласно определению FDA, «валидация означает подтверждение путем изучения и предоставления объективных доказательств того, что конкретные требования для конкретного предполагаемого использования могут последовательно выполняться».

    Ошибки при проверке проекта

    Легко упустить часть процесса. Невозможно обойти тот факт, что, если ваш процесс проверки дизайна не включает тестирование упаковки и маркировки и, по крайней мере, моделирование использования, то он не будет эффективным.

    Вы не можете пропустить тестирование. Тестирование абсолютно необходимо. Тесты демонстрируют, что ваше медицинское устройство функционирует должным образом и соответствует определенным вами потребностям пользователя. Вы также можете включить проверки и анализы как часть валидации в дополнение к тестированию.

    Не исключают упаковку и маркировку. Ваше медицинское устройство - это не только оборудование. Медицинское устройство включает в себя все: этикетку, инструкцию по применению, упаковку и все, что находится внутри вашей упаковки.Валидация должна учитывать все это.

    Ваша клиническая оценка не обязательно должна соответствовать действительности. Фактическое использование требует довольно много дополнительных критериев для большинства устройств. Вы не можете просто пойти и применить свое медицинское устройство в реальных условиях без предварительного рассмотрения этих критериев. Стремясь к полноте, не думайте, что проверка требует фактического использования вашего устройства. Ваша клиническая оценка может быть смоделирована.

    Право на проверку конструкции

    Практически каждый процесс валидации проекта должен включать несколько передовых методов.

    Процесс проверки вашего проекта должен включать начальные производственные единицы. Это означает, что медицинские устройства, используемые для валидации, должны быть созданы производственным персоналом в производственной среде с использованием чертежей и спецификаций (т. Е. Результатов проектирования).

    Утверждение дизайна должно включать клиническую оценку. Это означает, что конечный пользователь (-и) должен быть задействован, а устройство должно быть протестировано либо при моделировании, либо при фактическом использовании. Имитационная проверка часто включает математическое моделирование.Вы захотите сравнить свое устройство с другими аналогичными устройствами.

    Используйте медицинское устройство в определенных предполагаемых условиях окружающей среды. Сюда входят любые изменяющиеся условия, например устройства, которые должны оставаться работоспособными, когда пациенты переходят из комнаты в комнату.

    Организуйте свои проектные записи. Эти тесты будут генерировать различные записи и результаты, которые вы должны задокументировать в своем файле истории проектирования. Хорошая система менеджмента качества (QMS) также поможет вам сохранить эти записи и выявить пробелы.

    Как внести изменения в конструкцию после верификации и валидации

    В какой-то момент вам понадобится обновить свой продукт.

    Эти изменения и обновления продукта могут потребоваться до или после запуска продукта. Тестирование в процессах верификации и валидации может выявить необходимость внесения некоторых изменений в первоначальный дизайн еще до запуска продукта.

    Пост-рыночная информация, такая как несоответствия, отзывы клиентов или корректирующие и предупреждающие действия (CAPA), также может повлиять на решение о внесении изменений после запуска.

    Независимо от того, когда вы решите обновить продукт, процесс внесения этого изменения будет одинаковым. Это знакомый процесс, потому что он похож на то, что вы делали во время проектирования и разработки.

    Имея под рукой новую информацию, начиная с момента выпуска продукта или после его запуска, начните анализировать. Просмотрите все свои пользовательские потребности, входные и выходные данные дизайна. Обновите все в свете новой информации, которая у вас есть.

    После тщательной проверки пора снова начать проверку и валидацию.

    Да, еще раз.

    Независимо от того, на каком этапе жизненного цикла продукта вы вносите изменения, вы не можете пропустить проверку и валидацию. Даже на промежуточных и пострыночных стадиях, до и после обновлений продукта вы должны быть готовы к проверке и подтверждению.

    Это не значит, что вы каждый раз начинаете с нуля. Вы всегда можете использовать предыдущие уроки, опыт и данные. Но вам нужно еще раз проверить и подтвердить.

    Типы внесенных вами изменений в конструкцию определяют, сколько проверок и проверок вам потребуется повторить.Но в процессе просто не может быть момента, когда вы не уверены, правильно ли вы сделали устройство и правильно ли оно работает. Это означает проверку и подтверждение - каждый раз.

    Как создать эффективные планы верификации и валидации проекта

    Планы - это то, что отделяет ваш процесс от хаоса. Если у вас нет планов проверки и валидации, все может пойти не так, как надо, переделать, если возникнет необходимость, и накопятся задержки.

    Хуже того, без планов вы настраиваете себя на повторение тех же ошибок. Если что-то пойдет не так, вы можете улучшить план и сделать так, чтобы та же проблема больше не повторялась.

    Планирование проверок и проверок параллельно

    Между верификацией и валидацией существует прямая связь. Есть способы выполнить верификацию проекта и валидацию проекта с помощью одних и тех же действий, если они спланированы правильно.

    Можно подумать о том, как вы будете проверять потребности конкретного пользователя, когда они будут определены.

    Однако проверка конструкции

    может быть немного сложной, особенно при определении того, действительно ли вы продемонстрировали, что ваше медицинское устройство соответствует потребностям пользователей.

    Обычно в валидации больше человеческого фактора, и субъективность может быть проблемой. Кроме того, важны способы получения обратной связи от конечных пользователей.

    Собираетесь ли вы присутствовать и наблюдать за конечным пользователем? Собираетесь ли вы отправить медицинское устройство вместе с упаковкой, этикеткой и инструкциями по применению конечному пользователю и потребовать проведения опроса? Как вы узнаете, что успешно прошли валидацию проекта?

    Это все аспекты планирования валидации.

    Выполните своевременное выполнение плана проверки проекта

    Ключ к созданию хорошего плана проверки дизайна - это время. Не ждите, чтобы составить план проверки дизайна прямо перед началом проверки. Вместо этого составьте план проверки при определении входных данных для проектирования.

    Многие компании спешат на этап верификации проекта и уже потом работают над своими планами. Противоположный подход может оказаться более выгодным. Уделите больше времени определению входных данных для проектирования, чтобы проверка проекта стала более гладкой.

    Чем раньше вы составите план проверки проекта после определения исходных данных, тем больше каждый может сообщить другому. Вот почему я подчеркиваю важность рассмотрения того, как будет проверять исходные данные дизайна , когда вы определяете входные данные дизайна.

    Когда вы определяете входные данные, подумайте, как вы их проверяете; когда вы проверяете вводимые данные, делайте это вскоре после их определения, чтобы ваш мыслительный процесс был в центре внимания.

    Храните свои документы по проверке и валидации в одном централизованном месте

    Проверка дизайна и валидация проекта производят множество документов.Если вам нужно запускать эти процессы несколько раз, вы захотите иметь возможность отслеживать самую последнюю версию и поддерживать отслеживаемость по всем прошлым версиям.

    Greenlight Guru позволяет создавать и обновлять матрицу прослеживаемости за считанные минуты. Вместо того, чтобы просить сотрудников или консультантов изучить объекты управления дизайном, связывайте эти объекты со сложными конфигурациями и документами одним щелчком мыши.

    Поскольку проверка, в первую очередь, заключается в том, чтобы убедиться, что выходные данные совпадают с входными, очень важно иметь специализированную систему менеджмента качества медицинских устройств (MDQMS), которая может связывать их вместе в одном месте.Централизация упрощает выполнение обоих процессов и облегчает их отслеживание. Благодаря отслеживаемости с обратной связью и контролю версий вы также можете уменьшить количество подверженных ошибкам ручной работы и утомительных дорогостоящих доработок.


    Ищете решение для управления проектированием, которое поможет вам быстрее выводить на рынок более безопасные медицинские устройства с меньшим риском? Нажмите здесь, чтобы быстро ознакомиться с программным обеспечением Greenlight Guru's Medical Device QMS →

    Определение проверочных документов - Law Insider

    Проверочные документы означает в отношении любого Владельца Облигаций подтверждение от такого Владельца Облигаций, подтверждающее, что такое Лицо на самом деле является Владельцем Облигаций, а также дополнительную часть документации, достаточно удовлетворительную получателю, например, подтверждение сделки, выписка со счета, письмо от брокера или дилера или другой аналогичный документ.Раздел 1.02 Положения о толковании. Для всех целей настоящего Соглашения об определениях, за исключением случаев, когда прямо предусмотрено иное или если контекст не требует иного, (i) используемые здесь термины включают, в зависимости от обстоятельств, все роды и множественное, а также единственное число, (ii) ссылки на такие слова как «здесь», «здесь» и т.п. относятся к настоящему Соглашению с определениями в целом, а не к какой-либо конкретной части, подробному изложению или разделу в рамках настоящего Соглашения об определениях, (iii) отсылкам к подробному изложению или разделу, таким как «Подробное описание» A »или« Раздел 1.01 »означает применимое изложение или раздел настоящего Соглашения об определениях, (iv) термин« включать »и все его вариации означает« включать без ограничений », (v) термин« или »должен включать« и / или , »(Vi) термин« поступления »имеет значение, присвоенное такому термину в UCC, (vii) ссылки на Лиц включают их разрешенных правопреемников и правопреемников, (viii) ссылки на соглашения и другие договорные инструменты включают все последующие поправки, поправки, уточнения и дополнения к ним или изменения, внесенные в них в соответствии с их соответствующими условиями и не запрещенные настоящим Соглашением об определениях, за исключением того, что ссылки на Соглашение о доверительном управлении SUBI включают только такие элементы, которые относятся к SUBI 2019-A и Титуловому трасту , (ix) ссылки на законы включают в себя их поправки и дополнения, правила и положения к ним и любые их правопреемники, (x) ссылки на настоящее Соглашение об определениях включают все Приложения к нему, (xi) фраза «Доверительный управляющий от имени Траста» или слова аналогичного значения в той мере, в какой это требуется для осуществления назначения любого Совместного управляющего в соответствии с Соглашением о доверительном управлении, считается относящейся к Доверительному управляющему (или такому Co-Trustee) от имени Титульного траста, и (xii) при исчислении периода времени от указанной даты до более поздней указанной даты слово «от» будет означать «от и включая», а слова «до »И« до »означает« до, но исключая ».

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *